“本来想着不能太贪心，但看着账户里余额不停上涨，就想再赌一把。居住在云南省玉溪市澄江市的谢女士因为投资果决，敢于冒险，生意场上的朋友都称她为“谢大胆”。没想到，她却因为“大胆”被骗94万元。

　　会做生意的她赔了94万元

　　本来，60多岁的谢女士已经淡出生意场。2021年4月，好友陈姐找她借钱，称自己正在做一笔生意，需要周转资金，一天之内就能把钱还回来。

　　陈姐介绍，在一个投资平台上有5个球，投资者任选一个球下注，金额不限。平台每晚开3次奖。如果自己下的注中奖，便会获得投资额12%收益，如果没买中，投资的钱输给平台。

　　陈姐说认识一个该投资平台的网站“高级工程师”，能保证两人投资稳赚不赔。谢女士在陈姐引导下用手机登录网站，用身份证注册账户，又在“客服”指导下绑定银行卡。

　　谢女士向投资平台指定账户充值一笔钱又立刻提现，看到钱顺利回到自己银行卡，谢女士放下警惕，还主动加了“高级工程师”微信。

　　在“高级工程师”帮助下，谢女士首注赚8000元，第二天赚4万元。尝到了甜头，谢女士加大投注，四处借款、抵押车房，获得资金后进行充值。

　　3天净赚10多万元，谢女士一家想赶紧收手，但就在提现时，页面显示操作频繁和输入错误，账户被冻结。谢女士赶紧联系客服解决，并按照“客服”提示缴纳了“解冻保证金”，却依旧无法成功提现。而后，“客服”以解冻金额达不到要求、财务审核不通过、网站维护等问题拖延。

　　等谢女士回过神来，“客服”和“高级工程师”已经将她拉黑。至此，谢女士一家前前后后损失94万元。意识到自己被骗后，谢女士报了警。

　　被“圈养”的“旅游团”

　　警方了解情况后，立即对谢女士钱款所打向的账户进行资金紧急止付。但此时，账户早已空无一文。

　　经过调查与搜索，警方在昆明市盘龙区一个郊区民宿酒店内发现账户开卡人沈斌。

　　住在酒店的沈斌来自宁夏一个“旅游团”，但警方侦查后发现，作为一个“旅游团”，这群人很少外出，几乎都在房间里。警方决定从涉案账户开卡人沈斌处寻找突破口。

　　沈斌称自己原本在老家宁夏打工，认识一名叫徐康的甘肃男子。某天，徐康突然找自己借闲置的银行卡，还邀请自己去云南旅游，费用全包。同时，徐康承诺，出借一张银行卡，沈斌能获得三四千元报酬。沈斌二话不说答应邀约。

　　到了指定民宿酒店后，沈斌发现还有好几个和自己一样从宁夏过来的人。一伙人不仅要提供自己的手机卡、银行卡、U盾和身份证，还需要将活动范围限制在房前屋后，更不能单独出行。

　　其实，沈斌所在的“旅游团”是一个诈骗团伙，团伙人员分为两拨。一拨是开卡人，俗称“卡农”。“卡农”被集中到一个地方管理，只需要提供银行卡帮助境外团伙“洗钱”；另一拨则专门负责“洗钱”，为境外诈骗团伙进行资金过账相关操作。

　　了解情况之后，警方对该团伙进行集中抓捕，收缴一系列犯罪工具，冻结账户资金10万余元。短短半个月，该团伙骗取谢女士等被害人43名，涉案金额高达1400万元，涉及到全国19个省份。当初拉谢女士入局的陈姐也是被骗者之一，损失10万余元。

　　“帮信罪”的后果

　　2021年5月11日，徐康团伙的16人已全部被抓获归案，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）被警方刑事拘留。

　　实际上，负责“洗钱”的沈斌等人只是诈骗环节中的最底层，根本接触不到诈骗网站的运营，甚至连“洗钱”团伙的“头目”徐康也不知道境外运营者的真实身份，双方平时仅用聊天软件交流。

　　一般情况下，谢女士等被害人充值到网站资金，会先进入国内“洗钱”团伙把持的银行卡账户，再一层层“洗”到境外。最后，境外诈骗团伙会按照所得钱款的数目，给予“洗钱”团伙1%-2%的佣金。

　　“洗钱”犯罪团伙虽然被抓获，但由于谢女士等人被骗资金几经流转到境外，很难再被追回。

　　2022年1月，徐康因犯“帮信罪”，被判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金3000元；沈斌因犯“帮信罪”，被判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元；该团伙的其他涉案人员均因犯“帮信罪”，被判处七个月至一年不等的有期徒刑，并处罚金。涉案的境外诈骗团伙，警方还在追查中。

　　据CCTV今日说法