金华警方经过缜密侦查，日前侦破了一起特大集资诈骗案。犯罪嫌疑人董丽熊在一年多时间内以做生意、投标、炒股等名义集资诈骗，以２５％－１００％不等的高额回报为诱饵，骗取不义之财。

　　上当受骗者大多是董丽熊的亲朋好友，也有个私业主、农民、职工、公务员等，涉及人员众多，成分复杂。董丽熊从他们身上骗得的钱财，少则几十万元，多则几百万，甚至上千万元。

　　诈骗

　　今年３月２９日，金华市公安局婺城分局经侦大队接到群众报案，称家住市区、今年２９岁的董丽熊以做生意能赚钱为名，许以高额利润四处借钱。报案的是董丽熊的亲舅舅。自去年１１月起，他先后被董丽熊以做生意为名，借去１０００多万元。虽经多次催讨，仍有１００多万元没有归还。公安民警马上赶到董丽熊住处，发现董丽熊被二三十名上门索债的债主围着。

　　当日，民警即对董丽熊以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。之后，陆续有群众前来报案。经侦查，婺城公安分局发现董丽熊涉嫌集资诈骗罪，数额巨大，遂请市公安局提升管辖。

　　市公安局接手后，迅速成立了专案组，对该案展开侦查。经过近三个月的调查，专案组初步查明，自２００６年５月以来，董丽熊谎称自己经营煤炭、水泥、建筑工程等业务，向社会公众诱吸了巨额资金。董丽熊借钱周转时间短，往往不超过一个星期，但回报高，１０万元过手两三天即付上万元利息。

　　案发前几个月，董丽熊近乎疯狂，只要能借到钱，“利息”翻倍给付，借１０万还２０万，借２０万还４０万。受利益驱使，朋友带朋友，亲戚带亲戚，借钱给董丽熊的人越来越多。

　　为了搭上“暴富快车”，有人想方设法与董丽熊攀关系。更有甚者，利用职务之便，挪用民工工资借钱给董丽熊。在众人追捧下，董丽熊集资诈骗的金额就像滚雪球，越滚越大，从几十万滚到几百万，又从几百万滚到几千万，乃至上亿元。董丽熊银行账户上，最多的一天有几十笔交易，金额达上千万元。

　　骗术

　　董丽熊特别能“折腾”，先后经营过饭店、服装等生意，可不但没赚到钱，还因经营不善亏损，欠下１０多万元债务。刚开始，董丽熊向别人借钱是想做生意补亏损，可后来竟玩起了“空手道”。

　　董丽熊“富姐”派头十足。去年６月、１０月，董丽熊分别以２５万、５５万的价格，为自己及家人买了两辆奥迪车；同年６月、１２月，她又以５５万、３２万价格，在市区买了两套房子。周围的人在感慨董丽熊有“钱”时，并不知道这些钱大多是以做生意为名借来的。董丽熊处处显阔，目的是为了骗取受害人的信任，借到更多的钱。

　　董丽熊处心积虑笼络受害人。去年６月、１１月，她多次请人到香港旅游，并当着他们的面，疯狂购物，一掷千金：价值１．８万元的ＬＶ包，她一买就是两只；价值２．３万元的欧米茄手表、１．５万元的眼镜，她眼也不眨就买了。董丽熊还以做电脑、手机生意为名，给经常借钱给她的“老关系”送笔记本电脑、台式电脑、高档手机、手表等物品。她骗他们这些都是从自己仓库里拿来的，不要钱，事实上都是买来的，而购物款是“羊毛出在羊身上”——从受害人处借的钱。

　　除去用于粉饰性的消费开支外，董丽熊集资诈骗所得的钱大多用于填补资金窟窿，将后续骗来的部分资金用于还先前欠下的债及支付承诺的高额利息或利润分红。雪球越滚越大，为了弥补资金缺口，董丽熊布下的“借钱链”的范围也越来越大，甚至由金华江南、婺城、金东等区域延伸到辽宁沈阳、江苏南京、安徽、广西等地。

　　除了向认识的朋友、朋友的朋友借款外，走投无路时，董丽熊还高息借款。截至目前，已有２１名受害人报案，涉及未归还的本金金额达５３００多万元。就像传销的上下线，部分前来报案人员的资金，又从社会上其他人员处筹集而来，并同样许以高额的利息回报。

　　“造富”链

　　受害人中，相当一部分是在生意场摸爬滚打多年的精明业主。为什么没有正当职业、没有收入来源的董丽熊凭三寸不烂之舌就可以让他们对泡沫“财富神话”趋之若鹜？董丽熊交代：“这是因为一开始我支付本金利息很及时，所以他们相信了。但从今年２月份开始，资金就转不动了。”

　　过年前，董丽熊暗自盘算了一下，发现自己不知不觉欠下了几千万元，她意识到早晚要出事，“钱肯定是还不掉了”。但就像一台高速运转的机器，董丽熊明知道结果却停不下来……

　　案发当月，董丽熊向一个做水电生意的朋友三次借款，分别是１５万元、３０万元、２０万元。说好１５万元借款一星期，给他利润３万元；３０万元借款一星期，利润１０万元；２０万借款５天，利润５万元。由于这三笔钱的本金及利润都按时支付，没过多久，董丽熊又从他手上分４次借得１９９万元。董丽熊骗他说要参加高速公路投标，“我这么讲讲他就相信了”。事实上，案发期间，每次董丽熊骗人说做工程、做煤炭生意、投标等，从没有人向她要合同看过。

　　急于补窟窿的董丽熊只要能借到钱，什么样的欠条她都写，最多的写过一张３０００万元的欠条。董丽熊一开始还写借条，后来进进出出多了，就不写借条，她自己也搞不太清楚到底欠别人多少钱。

　　令人不可思议的是，董丽熊费尽心思以高额回报借来的钱一味用于拆东墙补西墙还欠款，没有用于做生意。直到案发，她都在绞尽脑汁想怎样才能借到钱。案发前，董丽熊的车上经常有上百万的现金堆在车后座。董丽熊沉迷于人生的赌注，钱对她来说是游戏的数字。

　　案发时，董丽熊名下已没有一分存款、一点资产，所有的家产都被债主“讨走”。

　　反思

　　金华警方有关负责人表示，通过侦办董丽熊集资诈骗案，以及此前发生的章志成集资诈骗案、东阳吴英非法吸收公众存款案等，发现犯罪分子越来越狡诈，当前集资诈骗、非法吸收公众存款活动承诺兑现周期有新的变化。集资者大多缩短兑现时间，基本在半年之内，有的甚至是数月、数周之内。董丽熊一案中，有的就是在数日内兑现１００％的回报，其目的就是进一步提高欺骗的有效性。因为承诺兑现周期时间过长，投资者不放心；短时间见效益，更适合投机心理。

　　警方提醒市民，天上不会掉馅饼，要善于识别非法集资，理性对待投资行为。虽然非法集资手段花样翻新，种类繁多，其根本点都是以“高额回报”为诱饵，许诺的“投资回报”越高，兑付的几率就越低，投资风险也越高。

　　我国法律规定非法集资活动是违法犯罪行为，因而参与者的利益不受法律保护，其损失国家不能代偿。

　　警方特别提醒人们，一定要睁大眼睛，保持清醒头脑，谨防上当受骗。

　　据新华社